ТОП-7 самых лучших банков для ИП: Где выгодное открытие и обслуживание расчетного счета

Самые лучшие банки для ИП в 2022 году Свое дело
Канал "Заработай на банках"

Несмотря на то, что закон разрешает индивидуальным предпринимателям вести деятельность без открытия расчетного счета, большинство из них принимают решение использовать в работе эту банковскую услугу. Причин этому несколько.

Во-первых, наличный расчет в России ограничен суммой сто тысяч рублей, что не всегда удобно. Во-вторых, наличие расчетного счета зачастую выступает фактором, повышающим степень доверия к ИП со стороны партнеров-юридических лиц.

Какой банк лучше для ИП? Этот вопрос возникает у всех, кто принимает решение открыть расчетный счет. Важно понимать, какими критериями стоит руководствоваться в процессе выбора, ведь от правильного решения во многом зависит удобство ведения бизнеса в дальнейшем.

Лучшие банки для ИП в 2022

ТОП-15 бонусов от банков в марте

26 000 баллов (=рублей) по бесплатной дебетовой карте Газпромбанк МИР.
3000 ₽ и бесплатное обслуживание НАВСЕГДА по кредитной карте Тинькофф Platinum.
Кэшбэк 10% (4000 ₽) в супермаркетах + 1000 ₽ за оформление по кредитным картам Кредит Европа Банка.
2000 ₽ за любые покупки по кредитной карте "120наВСЕ Плюс.
3000 ₽ за бесплатную кредитную карту Хоум Банка "120 дней без %".
2000 ₽ за бесплатную бесплатную кредитную карту Уралсиба.
Кэшбэк 5% на Супермаркеты по бесплатной дебетовой Альфа-карте.
20% кэшбэк на все покупки и 200 дней без % льготный период на ВСЕ операции по бесплатной кредитной карте ВТБ.
Кэшбэк 25% на маркетплейсы и 10% на все остальное по бесплатной дебетовой Мультикарте ВТБ.
1500 рублей за дебетовую Тинькофф Блэк.
4000 ₽ (+5,5% годовых к вкладу) на Финуслугах за открытие вклада с промокодом.
До 30 подарочных акций от Альфа-Инвестиций
ВСЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ

Рейтинг ТОП-7 лучших банков для ИП в 2024 году

В нашей стране огромное количество банков обслуживают предпринимателей. Изучить тарифы каждого из них и выбрать самый выгодный обычному человеку бывает непросто. Поэтому мы составили рейтинг ТОП-7 лучших банков для ИП в 2024 году. Надеемся, он поможет вам определиться с выбором.

Банк Тинькофф — самый лучший онлайн-банк для ИП

Лучший онлайн-банк для ИП

Уже на протяжении нескольких лет банк Тинькофф занимает первое место в рейтинге «Лучших онлайн-банков для ИП». Открыть расчетный счет, не выходя из дома, любой бизнесмен может буквально за 5 минут. Здесь одни из самых выгодных условий среди всех банковских организаций:

  • Открытие счета осуществляется бесплатно. Также как и доставка специалистом банка всех документов по расчетному счету.
  • Подарки от банка на сумму до 75 тысяч рублей на услуги партнеров.
  • 6 месяцев бесплатного обслуживания при подключении по тарифу «Простой» для начинающих ИП.
  • Бесплатное проведение до 10 платежей.
  • При отсутствии оборотов комиссия за обслуживание счета не взимается.
  • Интеграция в онлайн-бухгалтериями «Мое дело» и «Контур».
  • В банке есть собственный сервис Тинькофф.Бухгалтерия, позволяющий рассчитать за 5 минут все налоги, взносы ИП и прочие платежи. Поэтому начинающие предприниматели и ИП на УСН долго не думают, в каком банке открыть расчетный счет. Выбор здесь очевиден!

Многие считают, что Тинькофф Банк – лучший банк для бизнеса, еще и потому, что здесь начисляется процент на остаток средств на счете, который может достигать 6%, а платежи осуществляются практически круглосуточно с 1 часа ночи до 20 часов по МСК.

Тинькофф Банк полностью позволяет проводить все операции, не выходя из офиса, через интернет. Это значит, что ИП сможет сэкономить огромное количество времени.

Модульбанк — выгодный банк для индивидуальных предпринимателей

Модуль Банк - выгодный банк для ИП
Как и Тинькофф, банк выделяется своими удобными и современными сервисами

Несколько лет назад важнейшие специалисты Сбербанка, которые развивали там малый бизнес, решили уйти создать лучший банк для предпринимателей. И сейчас, по прошествии нескольких лет, по отзывам многочисленных клиентов банка можно с уверенностью сказать, что им это удалось! Регулярно признается лучшим банком по версии Markswebb, FinWin и самих предпринимателей.

Награды Модульбанка

  1. Самое выгодное обслуживание предпринимателей по версии MarksWebb.
  2. В 2017 году по результатам исследования агентства Marksweb Rank & Report получили премию «Лучший банк для открытия счета ИП».
  3. Получили премию FinWin как «Лучший сервис для малого бизнеса» за высокий уровень круглосуточной поддержки клиентов и решения их вопросов.
  4. Заняли первое место в Торгово-промышленной палате РФ за «Лучшую банковскую программу для малого бизнеса».
Канал "Заработай на банках"

А сейчас давайте посмотрим что получит ИП, открыв расчетный счет в Модульбанке:

  • Открытие счета бесплатно и без визита в банк.
  • Счета в 4 валютах для ведения бизнеса по всему миру.
  • Круглосуточные мгновенные платежи. При поступлении денег из других банков, Модульбанк их зачисляется в течении 10 минут.
  • 3 тарифных плана стоимостью от нуля рублей до 4900 рублей в месяц.
  • При открытии счета сейчас Выф получаете 3 месяца бесплатного обслуживания.

Расчетный счет для бизнеса ИП в надежном Альфа-Банке

Крупный надежный банк с лучшими условиями для ведения бизнеса

Уже на протяжении чуть более 25 лет Альфа-банк в России считается одним из самых надежных банков. После недавнего обновления стратегии и тарифов для бизнеса, данный банк стал не только надежным, но и выгодным. Сегодня уже более 14 млн. человек по всей стране выбрали Альфа-Банк для ведения своего расчетного счета. Среди этих клиентов есть как мелкие ИП, такие и представители среднего и крупного бизнеса (ООО, ЗАО, ОАО). Одним словом, банк очень популярен у всех представителей бизнеса в России.

Чем Альфа-банк лучше других банков

  • Широкая сеть отделений по всей стране, а также развитый интернет и мобильный банк.
  • Бесплатное открытие счета, также 3 месяца в подарок, если оплатить обслуживание на 9 месяцев вперед.
  • Бонусы и подарки на рекламу и другие услуги от партнеров на сумму более 100 тысяч рублей.
  • Персональный менеджер в банке, курирующий вас.
  • Бесплатное обслуживание расчетного счета, если по нему нет оборотов.
  • Открытие счета без визита в банк

Открытие и обслуживание счета ИП на лучших условиях в банке «Точка»

Один из лучших банков для предпринимателей ИП

Изучая лучшие тарифы для ИП, специалисты отметили Банк «Точка», который предлагает выгодные тарифы для обслуживания индивидуальных предпринимателей и ООО. Во-первых надо сказать, что «Точка — это совместный проект банка «Открытие» и Киви Банка. При открытии счета в «Точке» Вам будет предложено выбрать, где будут физически находиться ваши средства — Банк «Открытие» или Киви Банк. В любом случае это 2 самых надежных банка в России и выбрав любой из них Вы можете быть спокойны. Кроме этого, напомним, что ваши средства застрахованы на 1 млн. 400 тысяч агентством по страхованию вкладов!

Открытие счета происходит очень быстро и без лишней волокиты. Специалисты «Точки» готовы встретиться с Вами в любом удобном для Вас месте, заключить договор и настроить банк-клиент для работы через интернет. При этом открытие счета осуществляется бесплатно.

Отличительные преимущества банка «Точка:

  • Тарифные планы за 0 рублей, 500 и 2500 рублей.
  • Кэшбэк с уплаты налогов — до 2 процентов.
  • Переводы физическим лицам со счета ИП до 500 тысяч в месяц бесплатно, а снятие наличных средств с расчетного счета до 100 тысяч также без комиссии. Это делает сервис «Точка» одним из лучших банков для снятия наличных с расчетного счета ИП.

Расчетно-кассовое обслуживание ИП в банке «Открытие»

РКО для ИП в банке Открытие

Банк «Открытие» подконтролен государству и является сегодня системообразующим банком страны, входящий в ТОП-10 крупнейших банков страны. Этому во много способствовало слияние в 2018 году с другим крупным банком — Бинбанком. А в скором времени банк будет интегрирован в группу ВТБ.

Канал "Заработай на банках"

Почему стоит открыть счет ИП в банке Открытии

  • Бесплатное обслуживание счета по тарифу «Первый шаг» для начинающих ИП.
  • Бесплатный моментальный выпуск бизнес-карты, которая позволит Вам оплачивать Вам бизнес-расходы, проводить самоинкасcацию.
  • Для клиентов банка доступны выгодные предложения от партнеров. Например, 2000 рублей в подарок для доставки посылок компанией Shiptor, 2 месяца бесплатно конструктора интернет-магазинов Insales, 1 месяц бесплатного обслуживания CRM для бизнеса AmoCrm 3 месяца бесплатного использования конструктором сайтов Tilda.
  • Счет можно открыть без визита в банк в следующих городах: Москва, Санкт-Петербург, Волгоград, Нижний Новгород, Новосибирск, Уфа, Самара, Казань, Воронеж, Ростов-на-Дону, Челябинск, Омск и тд.
  • Подарки от партнеров банка до 450 тысяч рублей.

Для кого лучше подходит банк «Открытие». Нам кажется, что в первую очередь для торговых организаций, осуществляющие продажи в торговых центрах или в крупных города. Банкоматы банка или отделения есть практически в каждом ТЦ или рядом с ним, что позволит проводить ежедневную самоинкассацию удобно и быстро.

Год бесплатного обслуживания РКО в Уралсибе

РКО в Уралсибе
Год бесплатного обслуживания по Тарифу 1% (выгодный вариант для ИП на УСН)

Уралсиб признан одним из банков с самыми лучшими условиями для начинающего бизнеса по версии Marksweb. Банк предлагает более 5 различных программ обслуживания счета как для начинающего ИП, так и крупного бизнеса.

Уралсиб предлагает клиенту выгодные тарифы обслуживания, среди которых есть тариф в котором ежемесячная плата за ведение счета не взимается. В этом случае оплачивать придется только проводимые операции. То есть, если нет операция по счету — то Вы ничего не платите! Отличный вариант для стартапов и сезонного бизнеса.

Тарифы РКО от Уралсиба

  1. Тариф 1% — предусматривает 1% за внесение средств через кассу и бизнес-карту, 0% за снятие наличных до 1 млн. рублей в месяц, 7% кэшбэк по бизнес-карте, год бесплатного обслуживания при открытии счета по специальной ссылке.
  2. Кассовый Прайм — за 990 рублей в месяц Вы получаете бесплатно 30 платежей по РКО, 7% кэшбэка по виртуальной бизнес-карте. Отлично подойдет для тех, кто совершает большое количество платежек по расчетному счету. Подробнее о Кассовом Прайме
  3. Тариф Макс — в пакет включены бесплатно 50 платежек, 500 тысяч рублей переводы физлицам, снятия и внесения налички в месяц. Подробности пакета МАКС

Преимущества банка:

  • Входит в ТОП-30 крупнейших банков РФ.
  • Занимает почетное место в ТОП-5 онлайн-сервисов для бизнеса по версии MarksWebb.
  • Имеет обширную сеть отделений в 50 регионах страны и 1500 собственных банкоматов по всей стране.
  • Более 1 млн. ИП и компаний, открывших счет в этом банке.

Деловая среда (Сбербанк) — крупнейший банк страны для малого бизнеса

Деловая среда от Сбербанка

У вас очень много контрагентов и партнеров имеют счета расчетный счет в Сбербанке? Тогда Вам лучше тоже открыть счет в этом банке, чтобы экономить время на переводах и платежах между компаниями.

Не так давно Сбербанк создал уникальный проект, который называется «Деловая среда». Его целью является всесторонняя поддержка предпринимателей. Здесь можно подать онлайн заявку на открытие счета. После этого в течение одного дня будет заключен договор на обслуживание. Реквизиты же будут доступны уже через 5 минут.

Счет открывается абсолютно бесплатно. При этом можно выбрать одну из 50 валют. Для удобства клиентов расширен операционный день. Платежи можно проводить с 06:00 до 23:00 без выходных.

Каким должен быть лучший банк для бизнеса?

Прежде всего, следует понять, каким должен быть самый лучший и выгодный банк для ИП. Чаще всего специалисты называют три основных критерия:

  • удобство;
  • выгодность;
  • высокая ориентация на клиента.

Рассмотрим эти факторы более подробно.

Удобный банк для ИП является современным и использующим новейшие технологии в работе. Это значит, что кредитная организация проводит платежи только по современным каналам. Нередко для ускорения процесса между крупными банками заключаются специальные соглашения о взаиморасчетах. Кроме того, клиентам предлагается использовать в работе различные интернет-программы, для управления счетом. При этом отсутствует необходимость посещать офис кредитной организации.

Выгодный банк для ИП – это банк с минимальными комиссиями за обслуживание счета. Обычно банки взимают плату за следующие услуги:

  • открытие счета – бесплатно или разово;
  • ведение счета – ежемесячно при наличии оборотов по счету;
  • подключение к сервисам удаленного обслуживания – один раз;
  • предоставление доступа к онлайн обслуживанию – каждый месяц, даже если операций не было;
  • снятие наличных – при каждой операции.
  • Кредитование предпринимателей под низкий процент — под оборот по счету или под залог.

Некоторые банки дополнительно устанавливают платежи за перечисление средств. Прежде чем определиться, где открыть счет, желательно внимательно изучить тарифы и сравнить их.

Лучшие банки для ИП всегда ориентированы на своих клиентов. Проще говоря, они делают все, чтобы индивидуальным предпринимателям было удобно работать с ними. Признаки клиентоориентированного банка:

  • наличие телефона (желательно бесплатного) для консультаций клиентов;
  • скорость обслуживания;
  • хорошие конкретные отзывы в интернете и СМИ;
  • развитая филиальная сеть;
  • программные сбои происходят достаточно редко;
  • удлиненный операционный день (время, когда платежи пройдут текущим числом);
  • качественные каналы шифрования, обеспечивающие безопасность средств.

Подводя итог

Какой банк лучше выбрать для ИП? В каждом конкретном случае следует провести отдельный анализ. Но можно использовать и список, предложенный специалистами. Многие утверждают, что Тинькофф – лучший банк для индивидуального предпринимателя. Объясняется это просто – тарифы здесь ниже а набор услуг и сервисов намного обширнее, чем во многих аналогичных кредитных организациях. Ведение счета, а также подключение и использование интернет-банка абсолютно бесплатно.

Задавай вопросы в "Банки Чат"
Сохранить или поделиться
Павел Маржинов

Работал в банке 10 лет. Есть большой опыт инвестирования и трейдинга. Автор телеграмм-канала "Заработай на банках".

Оцените автора
( Пока оценок нет )
TGBANKI.RU